新聞發布會
河北省檢察院發布打擊整治養老詐騙犯罪典型案例
時間:2022-09-09  作者:  新聞來源:河北省人民檢察院 【字號: | |

  打擊整治養老詐騙專項行動啟動以來,河北省檢察機關在省檢察院黨組的正確領導下,深入貫徹習近平法治思想,牢固樹立以人民為中心的發展理念,把保障老年人合法權益、維護人民根本利益作為出發點和落腳點,堅持宣傳教育、依法打擊、整治規范“三箭齊發”,以高度的政治自覺、法治自覺、檢察自覺依法能動履職,嚴厲打擊養老詐騙違法犯罪行為。

  為向全社會尤其是老年人揭露養老詐騙犯罪手段,宣傳識詐反騙知識,彰顯檢察機關依法從嚴懲治養老詐騙犯罪立場,省檢察院發布4件打擊整治養老詐騙犯罪典型案例。

房某亮詐騙案——以辦理養老保險為名詐騙

  【關鍵詞】

  養老保險 退休金 詐騙 能動履職

  【基本案情】

  2016年5月以來,被告人房某亮虛構自己為中國移動河北省分公司暗訪員、養老辦主任的身份,宣稱能夠為沒有工作的人員辦理移動公司養老保險。辦理后女性滿55周歲、男性滿60周歲,每人每月可以領取2000元退休金,未滿年齡人員每月領取500元生活費,并有取暖費、免費旅游等福利。為了誘騙老年人辦理養老保險,房某亮采取了一系列手段,如,帶領被害人到移動公司各營業點拍照,騙取被害人信任;組織宣傳對象到廈門等地旅游;承諾辦理退休手續后可享受取暖費、免費旅游等待遇;在本地高檔小區租借房屋后組織宣傳對象參觀,宣稱房屋為移動公司福利房,辦理養老保險后還可購買移動公司在海南等地的員工福利房等。騙取宣傳對象的信任后,房某亮本人及其發展的下線和被害人簽訂養老保險協議并收取“保險金”。

  2017年4月至2019年6月期間,房某亮以辦理養老保險為名騙取被害老年群眾100人,共計騙取人民幣368.75萬元(以下幣種同),又以疏通關系為名騙取徐某某16萬元。截止立案前,房某亮以“工資”名義支付被騙老年群眾78.4萬元,實際造成被害人損失306.35萬元。立案后,房某亮又以“工資”名義退還被騙老年群眾24.19萬元。

  2022年6月1日,河北省邯鄲市復興區人民法院以詐騙罪判處房某亮有期徒刑十三年,并處罰金人民幣二十萬元。房某亮未上訴,判決現已生效。

  【檢察機關履職過程】

  2019年3月29日,邯鄲市公安局復興區分局對房某亮詐騙案立案偵查。該案被害群眾大多為農村無工作的老年人,所損失的多為積攢多年的養老錢,且被害群眾人數眾多,涉及邯鄲市多個縣、區,分布較廣。為精準確定被害人數和具體金額,盡力做好追贓挽損工作,邯鄲市復興區人民檢察院及時介入偵查活動引導取證,多次和公安機關溝通、會商、研判,引導公安機關將百余名被害人線索分解至轄區內多個派出所,由派出所聯系被害人,核實被詐騙的時間、地點、金額等案件事實。經多方努力,被害人的上百份證據材料得以順利收集和固定。

  2022年4月27日,公安機關將該案移送邯鄲市復興區人民檢察院審查起訴。邯鄲市復興區人民檢察院審查認為,房某亮虛構自己為中國移動河北省分公司暗訪員、養老辦主任的身份,先后通過拍照參觀、組織旅游、虛假承諾等方式誘騙被害老年群眾相信其編造的虛假養老保險,并通過簽訂養老保險協議的方式收取巨額“保險金”,其詐騙的故意明顯,構成詐騙罪,且騙取他人財物數額特別巨大。由于該案的主要證據在提前介入階段已經予以確認,邯鄲市復興區人民檢察院于2022年5月13日對房某亮涉嫌詐騙案提起公訴。

  為進一步鞏固辦案效果,邯鄲市復興區人民檢察院與區公安局、法院、民政局、網信辦等部門加強聯系,商討建立“打、防”聯動工作辦法,確立信息聯絡人員,暢通線索移送渠道,為深入推進打擊整治養老詐騙專項行動貢獻檢察力量。

  【典型意義】

 ?。ㄒ唬┌选翱煸V辦理”貫穿辦案全過程。對于涉案人數多、涉及范圍廣的案件,檢察機關主動提前介入,引導公安機關快速核實被害人損失情況,采取靈活多樣的方式,精準認定犯罪數額。對于證據材料中出現的一些矛盾之處,及時通過電話溝通、上門詢問、查詢補證等多種方式逐一核實清楚,確保證據材料的真實和準確。該案從檢察機關受理審查起訴到提起公訴再到人民法院作出生效判決僅用約40天時間,案件的快訴辦理是積極回應被騙群眾關切,實現辦案政治效果、法律效果與社會效果有機統一的具體體現。

 ?。ǘ┲鲃友由鞕z察職能,能動履職推動專項行動深入開展。檢察機關在辦理涉養老詐騙案件時主動作為,深入分析案件發生背后的原因,查找養老領域存在的管理漏洞和風險隱患,助推行業規范整治,努力實現“辦理一案,治理一片”的社會效果。同時,嚴格落實“誰執法、誰普法”責任,針對該案被害人多為農村無工作老年人的特點,開展形式多樣的法治宣傳教育活動,以案說法,提高群眾防范意識,努力將養老詐騙防護網織得更密、更牢,切實守護好人民群眾的“錢袋子”。

 ?。ㄈ┺k理養老保險時注意辨識正規養老保險業務和虛假養老保險騙局。社會公眾辦理養老保險時,要根據辦理業務的場所是否為保險單位、繳費單據上是否有公章、所購買的保險產品是否能夠網絡查詢、所給付的收益是現金還是轉賬、所得收益是否固定發放等進行綜合判斷。如遇到類似該案中非正規保險單位、非正規渠道、非正常程序辦理的所謂養老保險業務,要高度警惕,提高防騙意識,及時向有關部門反映。

閆某、劉某強、許某軍詐騙案——以代辦養老保險和退休業務為名詐騙 

  【關鍵詞】

  養老保險 詐騙 共同故意 追贓挽損 檢察建議

  【基本案情】

  閆某從2017年開始研究退休金發放、養老保險辦理、公租房申請等辦事流程,發現辦理養老保險、退休業務需要經過報名、審核、建檔等諸多程序,步驟多、周期長,以此為理由進行詐騙可以拖延很久且不易被人發現,于是找到本地人劉某強,利用其認識人多、擅宣傳的特點,對外宣稱二人與市人事局、民政局的領導熟識,可以辦理養老保險及退休手續,承諾一次性交付4.5-6萬元,一年后即可按月領取1000-2000元的退休費或保險金,并且帶醫保,可以報銷90%的醫藥費,倘若辦不下來如數退還辦事費。在二人的大肆宣傳下,不斷有老年群眾找其辦理養老保險和退休事宜。為進一步騙取受害群眾的信任,閆某、劉某強又通過讓受害人提供身份證、戶口本復印件、2寸照片,并制作假檔案材料的方式制造所托事項正在順利辦理的假象。很多受害群眾對其深信不疑,有的受害人在不明真相的情況下,甚至轉變為幫其介紹“客戶”的中間人并從中獲取“中介費”,使得閆、劉二人得以多次、批量完成對群眾的“團購”詐騙,先后詐騙63名老年人400余萬元。后因承諾事項長期未能辦理,在受害群眾的追索下,不得已返還部分款項,至立案前加上二人伙同許某軍以辦理公租房、入職、入學等為由進行的詐騙,還有800余萬元未返還。三人詐騙所得錢財全部用于買房、買車及個人消費揮霍。

  2022年6月29日,河北省滄縣人民法院以詐騙罪判處閆某有期徒刑十四年四個月,罰金四十萬元;以詐騙罪判處劉某強有期徒刑十三年,罰金十五萬元;以詐騙罪判處許某軍有期徒刑十三年,罰金十五萬元。一審判決宣判后,三人均未上訴,一審判決已生效。

  【檢察機關履職過程】

  2021年8月16日,滄縣公安局將案件提請檢察機關審查批準逮捕。檢察機關介入引導偵查,針對閆某以詐騙為業、時間跨度較長、涉及被害人眾多的案件特點,建議公安機關面向社會征集案件線索,通知未報案的受害人,查明實際詐騙金額及受害人數量。針對閆某等人為逃避偵查只收取現金且無收據的情況,引導公安機關從被害人銀行取款記錄、交款時的證人證言、后期與嫌疑人微信聊天信息等方面調查取證,固定三人的資金往來證據。針對本案存在中間人收取“中介費”、三人在犯罪過程中有多次退款的情況,引導公安機關查明每筆資金的流轉路線,扣除立案前退還的金額,準確認定實際詐騙金額。針對案件受害老人多、詐騙金額巨大的情況,建議公安機關查明是否存在可查封、扣押的資金,同時強化訊問,查明贓款去向,并配合公安機關對“中間人”充分釋法說理,促其退繳不當得利,全力做好追贓挽損工作。經過耐心細致的工作,多名中間人退回了扣留的不當得利,部分中間人還先行替被告人進行了退賠,有效降低了受害群眾損失。2021年8月23日,檢察機關對閆某、劉某強、許某軍作出批準逮捕決定。

  2021年10月22日,公安機關將該案移送檢察機關審查起訴,除閆、劉、許三人外,還將本案另外兩名“中間人”一同移送。檢察機關經審查認為,兩名“中間人”雖然在為閆某等人引薦“客戶”時私扣“中介費”,但其主觀并不明知閆某等人以辦理養老保險為借口進行詐騙,介紹的也主要是身邊的親戚朋友、熟識鄉鄰,本身是出于幫助辦事的好意,只是認為“幫人辦事不能白幫”,未與閆某等人形成犯罪的共同故意,不具備詐騙罪主觀明知的構成要件,不應追究其刑事責任。經溝通,公安機關在補充偵查階段主動撤回了對“中間人”的移送審查起訴。另外,在審查起訴階段,面對情緒激動的受害群眾,檢察機關在全力追贓挽損的基礎上,從法律、政策等方面充分釋法說理,引導群眾依法維權。

  2022年1月22日,滄縣人民檢察院對閆某等三人涉嫌詐騙案提起公訴。出庭公訴階段,檢察機關建議法院對被告人用贓款購買且已被扣押的車輛依法處置,并對被告人投資購房的30萬元予以追繳,退賠受害群眾,法院予以采納。

  一審判決后,檢察機關針對該案暴露出的職能部門監管漏洞,依法向人社部門制發檢察建議,幫助其堵塞漏洞、完善管理,人社部門采納相關建議后,立即研究落實舉措,進行工作整改。

  【典型意義】

 ?。ㄒ唬蚀_把握詐騙罪的主觀要件,區分罪與非罪,做到不枉不縱。對于“中間人”在養老詐騙案件中的行為認定,檢察機關應嚴格遵循罪刑法定原則,準確把握詐騙罪的構成要件,區分罪與非罪。該案中,檢察機關通過對案件事實、相關證據的全面分析,結合“中間人”推薦介紹人員均為其親屬熟人的客觀情況,認為“中間人”雖然居中介紹并收款,但其是出于幫助親朋辦事的好意,主觀上既不“明知”閆某等人的詐騙真相,也無進行詐騙的故意,不構成詐騙罪,不應追究刑事責任,經溝通,公安機關在補充偵查階段主動撤回了對“中間人”的起訴意見。檢察機關在嚴厲打擊養老詐騙犯罪的同時,確保無罪之人免受刑事追究,做到不枉不縱。

 ?。ǘ┳⒅貙⒆汾E挽損、釋法說理與案件辦理同步推進,有效維護社會穩定。養老詐騙案件一頭連著基層民生,一頭系著社會穩定。檢察機關在辦理相關案件時,不能陷入“就案辦案”的慣性思維,要同步推進追贓挽損與釋法說理,降低受害群眾財產損失,引導群眾依法維權。該案中,閆某等三人被移送審查起訴后,眾多受害群眾自發到檢察機關表達退款訴求,部分群眾情緒激動。檢察機關在向受害群眾介紹案件進展及追贓挽損具體舉措的同時,從法律、政策等方面加強釋法說理,安撫群眾情緒。最終,來訪群眾表示會遵守法律規定,依法維權。檢察機關在辦案中同步推進“追贓挽損+釋法說理”,有效化解了案件潛在的群體性風險,維護了社會穩定。

 ?。ㄈ┲瓢l檢察建議,與職能部門形成打擊整治養老詐騙的工作合力。在養老保險領域,很多群眾特別是農村老年群眾對于國家不允許一次性補交養老保險費用并辦理退休的政策并不了解,為了按月領取養老金安度晚年,請托社會人員進行活動,結果成為騙子精準“收割”的對象。檢察機關在辦案時要注重分析發案原因、發現監管漏洞,通過針對性制發檢察建議積極推動相關部門履職、強化行業管理,加強普法宣傳,以“我管”促“都管”,與職能部門形成打擊整治合力,實現檢察辦案政治效果、社會效果、法律效果的有機統一。

程某非法吸收公眾存款案——以提供養老服務為名非法吸收公眾存款

  【關鍵詞】

  非法吸收公眾存款 養老服務 返利 老媽樂

  【基本案情】

  程某于2017年6月成為沈陽金家福商貿有限公司涿州分公司即“老媽樂”門店負責人。其在經營門店期間,通過在門店投放足療機、羊奶粉、速熱水壺等商品吸引客戶進店體驗,買產品加入會員投資返利的方式吸收社會公眾資金。會員分為銀卡、金卡、鉆石卡、白金卡、翡翠卡五種,分別需充值1280元至25600元不等,承諾每種會員可定期獲得數額不等的返利及可享受一定的養老服務。截至案發,程某共計向29名投資人吸收資金1415891元。

  2021年11月19日,河北省涿州市人民法院作出一審判決,以非法吸收公眾存款罪判處被告人程某有期徒刑二年,并處罰金人民幣五萬元。程某不服,于2021年11月24日向保定市中級人民法院提出上訴。2022年1月12日,保定市中級人民法院裁定駁回上訴,維持原判。

  【檢察機關履職過程】

  2021年7月1日,涿州市人民檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪對程某批準逮捕,并結合閱卷審查情況及時發出《逮捕案件繼續偵查取證意見書》,引導偵查機關調取完善本案中有關證據,同時對取證方向及重點審計項目等提出具體要求。

  2021年9月1日,涿州市公安局以程某涉嫌非法吸收公眾存款罪移送檢察機關審查起訴。檢察機關審查認為,2017年7月至2018年1月,被告人程某在經營沈陽老媽樂商貿有限公司涿州市媽媽樂綜合商店期間,在沈陽老媽樂商貿有限公司、涿州市媽媽樂綜合商店及本人未取得吸收資金資質的情況下,向社會公眾公開宣傳,承諾只要繳納一定金額的會費成為會員就可以獲得返利、養老服務等,向社會公眾吸收資金,截至案發共吸收郭某某等29人資金1415891元,其行為已構成非法吸收公眾存款罪。2021年9月29日,涿州市人民檢察院依法以涉嫌非法吸收公眾存款罪對程某提起公訴。

  【典型意義】

 ?。ㄒ唬┳⒁獗孀R消費返利背后的變相非法集資。行為人為實現非法集資的目的,往往會巧立各種名目或推出各種項目來開展業務,其中消費返利是常見的一種手段。普通群眾特別是文化水平偏低的老年群眾遇到此類消費返利時要提高警惕,從返利的金額多少、計算標準、領取方式等綜合判斷,對于返利金額明顯大于投資金額、承諾還本付息、每日持續領取高額返利等明顯不符合情理的要高度警惕,提高防騙意識,不給犯罪分子可乘之機。

 ?。ǘ┳龊眯麄鹘逃ぷ魇谴驌粽勿B老詐騙犯罪的關鍵一環。隨著我國經濟社會的發展,面對巨大的養老服務市場需求,社會上不時地涌現出一批不法分子一邊打著“服務老人”“關愛老人”的旗號一邊干著坑害老年人的事,讓人防不勝防。不少老年人防范意識不強,有的被高額回報所引誘,有的被熱情體貼所打動,有的因貪圖小利而被騙,這些案件事后的嚴懲并不能從源頭上起到防止發生的效果,做好群眾的宣傳教育工作就顯得極其重要。只有讓廣大老年人提高自身防范意識,才能更有效地防止類似情況的發生,營造安全和諧的養老環境。

 ?。ㄈι骛B老詐騙犯罪要從嚴從快辦理,加大懲處力度。檢察機關在辦理該案過程中,立足檢察職能采取扎實有效措施,邊審查邊補證,在一個月的期限內將證據補充齊全,向法院提起公訴,并在出庭支持公訴階段積極與法院溝通協調,認真做好庭審準備工作,推進案件依法快速辦理。

褚某寶、閆某奎、李某輝、吳某偉詐騙案——假借中醫診療之名詐騙

  【關鍵詞】

  中醫診療 團伙詐騙 大數據賦能 追贓挽損

  【基本案情】

  2021年11月19日,河北省故城縣人民法院以詐騙罪判處褚某寶有期徒刑六年零六個月,并處罰金人民幣五萬元;以詐騙罪判處閆某奎有期徒刑四年零六個月,并處罰金人民幣三萬元;以詐騙罪判處被告人李某輝有期徒刑二年,并處罰金人民幣二萬元;以詐騙罪判處被告人吳某偉有期徒刑二年,緩刑二年,并處罰金人民幣一萬五千元。一審判決后,褚某寶、李某輝提出上訴。2021年12月23日,衡水市中級人民法院裁定駁回上訴,維持原判。

  【檢察機關履職過程】

  2020年7月20日,故城縣公安局對褚某寶、李某輝、閆某奎、吳某偉等人涉嫌電信網絡詐騙案立案偵查。2021年1月7日,故城縣人民檢察院對褚某寶、李某輝等人作出批準逮捕決定。同時成立辦案組,提前介入偵查活動,引導公安機關加大偵查取證力度,第一時間扣押涉案的19.6萬元贓款,其中13.68萬元在捕訴階段順利返還20名被害老年人,及時挽回了被害老年人的損失。

  在審查批準逮捕過程中,故城縣人民檢察院通過大數據比對分析,綜合審查判斷全案證據,認定閆某奎在詐騙團伙所在公司負責運營管理,向全國各地被害老年人郵寄中藥包裹,其與主犯褚某寶屬于分工不同,共同完成詐騙行為,按照其在共同犯罪中的地位和作用,應當認定為詐騙罪的主犯,公安機關未提請逮捕閆某奎,遂向偵查機關發出《應當逮捕犯罪嫌疑人建議書》。同案犯閆某奎追捕到案后,2021年7月1日、2021年8月20日,故城縣人民檢察院先后以涉嫌詐騙罪對褚某寶、李某輝、閆某奎、吳某偉等人提起公訴。同時結合褚某寶等人詐騙案辦理情況,圍繞犯罪構成、證據體系、犯罪數額計算等核心問題塑造大數據辦案模型,對大量數據信息進行整合分析,初步形成二百余名被害人大數據“邏輯樹”,即指控犯罪的核心證據鏈,并且結合該案通過物流渠道進行郵寄“中藥包”的行為特征,特別要求公安機關追蹤速遞信息800余條數據,與提取的行為人手機、電腦等電子數據和涉案銀行卡支付結算明細進行數據碰撞、對比,從而厘清了該案被騙金額、被騙人數等基本情況,為準確定罪量刑夯實了基礎。

  在辦理過程中,故城縣人民檢察院及時向快遞行業管理部門和公安部門發出檢察建議書,建議加強對類似公司所寄快遞的審核力度。同時,綜合運用報刊、公眾號等媒體向社會發布、曝光該案件,提高群眾識騙防騙意識,教育引導老年人前往正規醫院看病就診,切實維護老年人消費者合法權益。

  【典型意義】

 ?。ㄒ唬┮婪軇勇穆?,通過個案深挖實現類案監督,以大數據建模賦能檢察監督。檢察機關辦理類案時應注重依法能動履職,充分利用大數據與檢察職能有機結合,重點圍繞詐騙犯罪構成、證據體系、犯罪數額計算等核心問題塑造大數據辦案模型,通過辦案模型對涉案數據進行深度挖掘、對大量數據信息進行整合比對分析,進而梳理出每名犯罪嫌疑人參與作案的次數、金額,為準確定罪量刑夯實基礎。

 ?。ǘ﹫猿痔崆敖槿?,及時跟蹤涉案資金流向,最大限度做好追贓挽損工作。電信網絡詐騙系遠程非接觸性犯罪,手段隱蔽,又通常采取集團化、專業化方式作案,被害人數眾多且分布廣泛,涉案贓款數額巨大且轉移迅速難以追回,案件偵破難度極大。因此,檢察機關在辦理同類案件時,應及時提前介入引導偵查,全面梳理各項證據,厘清各層級、各角色人員的犯罪事實,發現糾正漏罪漏犯。同時從犯罪嫌疑人分贓、取現的賬戶入手,倒查資金流向,及時查封、扣押、凍結關聯賬戶,加強追贓工作,盡可能挽回被害老年人經濟損失。

 ?。ㄈ娀V源治理,結合辦案制發檢察建議,提升寄遞行業規范管理水平。通過電信網絡手段實施的養老詐騙犯罪案件性質惡劣、社會危害性大,此案正是不法分子抓住老年人辨識能力不強,利用老年人病急亂投醫的心理實施詐騙行為,也給社會安定造成了不良影響。檢察機關在辦理該類案件過程中,應將訴源治理與落實普法責任相結合,研判分析本地區針對老年人詐騙犯罪的常見手段,查找養老領域管理漏洞和風險隱患,及時制發檢察建議,通過生動案例和多種形式向老年人以案釋法,提醒加強對電信網絡詐騙的防范,為廣大老年人安享幸福晚年營造良好社會環境。

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