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理論研究
發揮檢察職能 打好防范化解金融風險攻堅戰
時間:2019-12-25  作者:河間市人民檢察院黨組書記、檢察長劉耀東  新聞來源:河北法制報 【字號: | |

  黨的十八大以來,以習近平同志為核心的黨中央高度重視防范化解金融風險工作,把防范化解金融風險作為防范化解重大風險攻堅戰的重點,作出了一系列重大決策部署。今年是打好防范化解重大風險攻堅戰的關鍵之年,服務保障打好防范化解重大風險攻堅戰是檢察機關最為重要的任務之一。     

  在“不忘初心、牢記使命”主題教育中,筆者從如何防范化解金融風險、履行檢察職責入手,開展了調研活動,查看近三年來本縣檢察院所辦理的案件卷宗,與辦案一線人員進行座談,深入公安、銀行、市場監管、企業等部門和單位調研了解情況,對此類案件進行了較為細致分析,對如何防范、化解、打擊進行了認真思考。     

  當前涉眾型經濟犯罪主要特點     

  高息為主,誘惑力大。從近年來所辦理的該類案件來看,犯罪嫌疑人通常會以高利率、高回報作為誘餌,采取虛假承諾方式騙取錢財。廣大群眾受利益驅動和盲從心理的支配,投資行為往往缺乏理性,極易受騙。     

  受害人多、金額大,侵害面廣。從本院辦理的非法吸收公眾存款案件分析,每一起案件均存在受害人多、涉案金額大的特點。從受害人職業看,幾乎涵蓋了社會各個階層。     

  花樣翻新,欺騙性強。當前涉眾型經濟犯罪呈現以高額回報為幌子、找中間人擔保形式、新興產業潛力巨大、虛擬資產雄厚假象等特點,吸引社會人員參與。     

  預謀性強,打擊困難,維穩壓力大。涉眾型經濟犯罪嫌疑人大多具有財務知識,反偵查能力較強。而且,根本沒有賬目或者不嚴格做賬,導致查看賬目困難。     

  原因分析     

  社會閑置資金較多,融資渠道單一。隨著經濟社會的發展,人民群眾收入的不斷增加,社會上存在著大量的閑置資金。而目前社會投資渠道較少,傳統的銀行儲蓄方式利率偏低,投資渠道的單一無法滿足群眾的理財需求。     

  求富心切,風險意識淡薄。部分群眾對涉眾型經濟犯罪了解不多,法治觀念、法律意識、投資風險意識淡薄,易被假象和高利回報迷惑,導致涉眾型經濟犯罪高發。     

  企業回籠資金難,存在發展困境。有些涉案企業因為在創業早期,自身的經營規模有限,導致合法融資渠道遭遇瓶頸,所以選擇使用非法融資的方式獲取資金。這類企業一旦經營不善,可能會出現資金鏈斷裂,導致形成涉眾型金融風險。     

  資本的逐利性使然。那些有一夜暴富心理的人,在巨大利益驅動下,容易鋌而走險。     

  法治觀念淡薄,法律意識不強。雖然我們國家的普法活動已經進行到了“七五”普法,但是不了解或者不夠了解法律規定,心存僥幸,進而鋌而走險、觸犯刑律的人不在少數。     

  防范對策建議     

  聯動出擊,增強打擊防范整體合力。加強行政執法和刑事司法的銜接聯動,以完善公安、檢察、法院以及市場監管、金融、審計、商務等部門聯席會議、通報會議、信息共享、聯合執法等方式,充分發揮各部門職能和資源優勢,嚴密控制防范、迅速有效打擊涉眾型經濟犯罪,形成合力。此外,還要綜合考量,依法審慎處理關聯犯罪。對于能夠及時退繳資金、費用的,可依法從輕處罰;對于投資工商企業案發后能幫助收回資金的,可以不認為是犯罪。同時,要堅持以挽回損失、維護穩定為主要目的,力求更加側重于辦案的社會效果。     

  加大市場經濟監管力度,強化風險監測預警??捎烧疇款^,構建治理涉眾型經濟犯罪管控長效機制。建立涉眾型經濟犯罪“黑名單”數據庫,設立舉報獎勵制度,開啟群眾舉報非法集資活動的“綠色通道”,加強對相關情況的分析研判,及時進行風險提示,有效防范涉眾型經濟犯罪活動擴散蔓延。公安機關要與市場監管、銀行等部門聯手,及時發現、迅速取締,果斷掐斷犯罪苗頭,消除社會隱患。要充分發揮金融機構監測防控作用,嚴格執行大額可疑資金報告制度,對涉嫌非法集資資金異動進行分析識別。要充分發揮市場監管部門監管作用,嚴格對申請注冊公司的審核把關,加強對企業運作的日常監管,對具有虛假出資、抽逃注冊資本等違法行為進行有效預警。     

  加強民間投資監管,拓寬投融資渠道。加強對新型非銀行業金融機構監管,維護金融體系穩定。組織開展非銀行融資清理整頓工作,規范非銀行融資機構日常經營行為;對非法從事地下金融活動的企業和中介機構進行查處、取締,從源頭上打擊和抑制涉眾型經濟犯罪滋生蔓延。     

  以案講法,以打促防,增強打擊犯罪實效。通過多種形式大范圍公布各類涉眾型經濟犯罪案例,讓民眾了解、知曉涉眾型經濟犯罪危險性和犯罪伎倆,增強廣大民眾識別和判斷能力。充分運用追贓和判處沒收財產、罰金等財產刑,最大限度為群眾追贓挽損,使犯罪分子得到應有處罰,切實服務保障打好防范化解重大風險攻堅戰。 

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